Corretoras e assessorias de seguros

Sistema operacional de IA para corretoras que precisam qualificar leads, agilizar cotações, estruturar renovação de carteira e apoiar sinistros sem perder o toque humano.

Corretoras e assessorias de seguros — Playbook Harpia
SNAPSHOT DO SETOR

Como opera o segmento antes da IA.

Lead chega pelo site, indicação ou mailing — e quer cotação para ontem. Corretor verifica em portal, monta proposta e envia PDF. Parte da carteira vence nos próximos 30 dias e o lembrete é uma planilha que alguém precisa abrir. Sinistro aberto vira WhatsApp no celular do corretor sem fluxo documentado. NPS e renovação são conversas pontuais, não processo.

Na prática, sua operação costuma contar com 2–20 corretores e assistentes, usando SISCORP / Segfy / plataforma da seguradora, WhatsApp, Excel no dia a dia. O que mais trava o crescimento: Lead qualificado sem SLA de primeiro contato; Renovação gerida em planilha sem régua; Sinistro sem processo padronizado.

01

Lead esfria enquanto corretor verifica disponibilidade e monta cotação

02

Proposta sem contextualização — cliente não entende o que está comprando

03

Renovações perdidas por falta de régua automatizada de follow-up

04

Sinistro opaco — cliente sem status; satisfação despenca no pior momento

05

Carteira sem nurturing — upsell dependente de relacionamento pessoal

WORKFLOW DO SETOR

Onde a IA entra na operação.

01 / 05

Captação e qualificação de leads

Primeiro contato imediato, qualificação por ramo (auto, vida, empresa), score de prioridade.

IA para Atendimento

02 / 05

Cotação e proposta

Rascunho de proposta personalizada, comparativo de coberturas, follow-up assistido.

Automação com IA

03 / 05

Emissão e onboarding

Checklist inteligente, orientações sobre cobertura, lembrete de vencimento de apólice.

Automação com IA

04 / 05

Gestão de carteira e renovação

Campanha de renovação automática, alertas antecipados, upsell por perfil de risco.

Agentes de IA

05 / 05

Sinistros e suporte

Triagem de sinistro, checklist de documentação, status automático ao cliente com handoff.

Agentes de IA

SISTEMAS RECOMENDADOS

O que construir primeiro neste segmento.

Sistemas Harpia priorizados para corretoras e assessorias de seguros.

02

Automação com IA

Workflows repetíveis entre ferramentas com revisão humana.

03

Agentes de IA

Prioridade neste segmento.

MAPA DO SISTEMA

Como os sistemas se conectam na operação.

01

IA para Atendimento

Prioridade neste segmento.

02

Automação com IA

Workflows repetíveis entre ferramentas com revisão humana.

03

Agentes de IA

Prioridade neste segmento.

FERRAMENTAS

Diagnósticos e calculadoras para este playbook.

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FAQ

Perguntas frequentes

Como a Harpia trata LGPD e revisão humana?

Mapeamos dados pessoais no diagnóstico, limitamos o que a IA acessa e documentamos retenção. Decisões com impacto legal, clínico ou financeiro passam por revisão humana — a automação prepara, o profissional valida.

Como garantir que o sistema não cometa erros críticos?

Todo sistema da Harpia tem pontos de revisão humana para ações de maior risco, logs completos de todas as saídas e métricas de qualidade monitoradas continuamente. A IA executa; humanos aprovam o que tem impacto direto no negócio.

Como vocês lidam com dados sensíveis?

Definimos escopo de acesso, retenção e visibilidade no onboarding. Dados sensíveis entram no sistema apenas com protocolo de privacidade acordado e revisão humana onde a regulamentação exige.

A IA faz regulação de sinistros?

Não. Harpia automatiza triagem administrativa e comunicação de status — regulação, vistoria e aprovação de sinistro permanecem com o corretor e a seguradora.

Qual o primeiro sistema recomendado?

Depende do gargalo: IA para Atendimento quando primeiro contato é lento; régua de renovação quando carteira está perdendo apólices. Comece pelo Diagnóstico operacional.

Funciona com qualquer seguradora ou plataforma?

Harpia opera na camada de comunicação e CRM — não depende de integração direta com portais de seguradora. Escopo definido no assessment.

Quanto custa?

Varia por volume de apólices e etapas automatizadas. O artigo Quanto custa automação com IA traz referências para operações comerciais enxutas.

A Harpia substitui meu time?

Não. A Harpia cria sistemas que ajudam seu time a trabalhar com mais velocidade, clareza e consistência. O time continua responsável pelas decisões e pelo relacionamento.

Vocês fazem apenas automações?

Não. Automação é uma parte do trabalho. O foco é construir sistemas completos com IA, dados, integrações, dashboards e pontos de aprovação humana.

Preciso trocar minhas ferramentas atuais?

Na maioria dos casos, não. A Harpia trabalha sobre as ferramentas que a empresa já usa — CRM, planilhas, e-mail, chat — e conecta tudo em um workflow persistente.

DIAGNÓSTICOS GRATUITOS

Onde a IA entra na sua operação?

Ferramentas gratuitas para mapear maturidade, gargalos e o primeiro sistema de IA — score e próximo passo acionável em poucos minutos.

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